НБУ вимагає звільнити голову «Укрпошти» через готівкові операції на 11 млрд грн

Перевірка стосувалася періоду з січня 2022 року до липня 2023 року. За даними НБУ, «Укрпошта» отримала від компаній майже 11,9 млрд грн готівкової виручки, причому 95,8% цієї суми (11,4 млрд грн) надійшло лише від шести товариств. Регулятор стверджує, що оператор не забезпечив належної перевірки походження коштів та не оцінив відповідні ризики.

Частину готівки, згідно з матеріалами перевірки, «Укрпошта» отримувала у західних областях, а потім зараховувала на власний рахунок в Ощадбанку. Згодом кошти поверталися тим самим компаніям, що, на думку НБУ, могло сприяти їхній легалізації. Серед інших ознак сумнівних операцій регулятор назвав надходження готівки вночі та вранці, коли відділення не працювали, доставку великих сум однією особою до різних відділень, а також використання банкнот номіналом 500 грн із послідовними серійними номерами.

Окрему увагу НБУ привернули тарифи, які «Укрпошта» застосовувала для цих контрагентів. За стандартної ставки 0,2% для шести компаній діяли знижені комісії — від 0,001% до 0,1%. У підсумку держкомпанія заробила на цих операціях лише 8,7 млн грн, тоді як за базовим тарифом могла отримати близько 22,8 млн грн. Таким чином, недоотриманий дохід «Укрпошти» оцінюється у 14,1 млн грн.

Ігор Смілянський заперечує звинувачення у відмиванні коштів. Він наголошував, що компанії, з якими працювала «Укрпошта», перебували під наглядом НБУ, а приймання готівки пояснював потребою бізнесу. Водночас керівник визнав, що підприємство фактично виконувало функції з інкасації, хоча відповідної ліцензії не мало. Після перевірки «Укрпошта» припинила приймати готівкову виручку від підприємств, а знижені комісії Смілянський пояснив умовами роботи з великими клієнтами.

Зазначимо, що ще у лютому 2024 року НБУ оштрафував «Укрпошту» на 17,39 млн грн за порушення у сфері фінансового моніторингу. Штраф держкомпанія сплатила без оскарження. Тепер, після персональної оцінки, кваліфікаційна комісія НБУ дійшла висновку, що Ігор Смілянський не відповідає вимогам професійної придатності для керівника надавача фінансових платіжних послуг. Остаточне рішення про його звільнення може ухвалити нова наглядова рада «Укрпошти», склад якої, за даними джерел, найближчим часом може сформувати Кабінет міністрів.