Як в Україні шукають активи боржників: що варто знати

Коли кредитор або юридична команда потребує з’ясувати, чи має боржник майно, на яке можна звернути стягнення, часто замовляють розшук активів. Така перевірка охоплює нерухомість, транспортні засоби, корпоративні права та інше цінне майно, пов’язане з фізичною або юридичною особою.

Аналітики зіставляють дані з кількох джерел, перевіряють фактичний зв’язок із власником і відокремлюють підтверджені активи від помилкових збігів. Окремий напрям — повернення автомобілів або обладнання, переданих у лізинг і не повернутих вчасно. Якщо майно вивезли за кордон, розслідування може охоплювати кілька країн, пов’язані компанії та фактичне місцеперебування активу.

Результат залежить від законного доступу до інформації, знання українського законодавства та, за потреби, перевірки на місці. Molfar Intelligence визначає обсяг роботи відповідно до конкретної мети: стягнення заборгованості, виконання судового рішення або підготовки правової позиції.

У звіті про розшук активів зазначають перелік виявленого майна, докази його зв’язку з об’єктом перевірки та джерела інформації. Залежно від доступних даних документ може охоплювати юрисдикції, зміни власників, відомі обтяження, судові спори та прогалини, які потребують додаткової перевірки. Висновки допомагають сформувати стратегію стягнення, але не гарантують арешт чи повернення майна.

Якщо зв’язок підтверджують доступні дані, аналітики можуть зіставити компанії, керівників, кінцевих бенефіціарних власників, спільні адреси та інші ідентифікатори. У звіті окремо зазначають зареєстроване право власності, ознаки фактичного контролю та непідтверджені зв’язки. Це допомагає виявити майно, яке не зареєстроване безпосередньо на об’єкт перевірки, але документально з ним пов’язане.